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【財富傳承】訂立平安紙/遺囑8大FAQS:甚麼是執行人?見證人?

2022.08.16

財富傳承是近年熱門的話題,在人生旅途打了半世工,總會留下物業、現金、保險等資產,隨著踏入退休年紀,也會想把手上的資產分配得宜,防止百年歸老後引發不必要的糾紛。作為父母總想把自己的資產讓子女繼承,其實我們可以預先做好安排,最簡單的方法是訂立平安紙,即使突然患上頑疾,財產也能安排得宜。經絡按揭今次與大家分享訂立平安紙的注意事項。

1. 為甚麼要訂立遺囑/平安紙?如果沒有訂立,過身後財產會如何處理?

如果沒有訂立遺囑,會根據《無遺囑者遺產條例》分發,逝者的遺產會根據尚存的配偶、逝者的子女、逝者的父親或母親及逝者的兄弟姊妹繼承。如果只遺下配偶一人,對方便繼承逝者所有遺產,如果遺下配偶及子女,配偶會獲得當中50萬,之後剩下的財產中一半由配偶所得,另一分就由子女平分。

2. 訂立遺囑/平安紙需要有甚麼人?
  • 訂立人:訂立遺囑/平安紙的人士
  • 受益人:根據遺囑/平安紙獲發財產的人士
  • 遺囑執行人:負責辦理遺產手續,以及按照平安紙的指示分配遺產,可以安排受益人擔任。除了親友,亦可考慮聘用專業人士如律師或會計師作為執行人。
  • 見證人:需要有兩名見證人,與訂立人簽署作見證,但見證人不能是遺產受益人或配偶。
3. 訂立遺囑/平安紙需要符合甚麼要求?

只要年滿18歲及心智健全,便可以訂立平安紙。

4. 訂立遺囑/平安紙有甚麼好處?
  • 後人可以較快處理遺產
  • 可以確保一些人士可獲得遺產,例如慈善機構
  • 在平安紙中可以規範拎取取遺產的年齡及方法
5. 訂立遺囑/平安紙必須注意甚麼事項?

需要用文字寫下來,附有訂立人的簽名及簽署日期。

需要有兩名見證人,與訂立人簽署作見證,但見證人不能是遺產受益人或配偶。

寫完平安紙後必須妥善存放。

6. 平安紙需要甚麼內容?

需要指明存款、投資及其財產的受益人及分配比例、受益人的名稱及身份證號碼。另外,如果想提及葬禮安排,也可以寫下來。

7. 如何存放平安紙?

平安紙寫好後,不能釘裝或有摺痕,可存放在安全的地方,例如銀行保險箱、夾萬等。

8. 找律師訂立遺囑/平安紙幾多錢?

如果訂立簡單的遺囑,一般收費約數百至千元,如果涉及較為複雜的遺囑,收費可能達數千元以上。

退休話題:逆按揭小知識

要為退休做好準備,除了及早訂立平安紙,退休後的生活開支也應該充份做好安排。現時不少退休人士會申請安老按揭/逆按揭以獲得一筆過或者穩定的年金收入,而後人可優先贖回單位,如果後人拒絕,銀行才會進一步處理物業。如想知道安老按揭詳情,歡迎致電319-66688與按揭專員聯絡。

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