十數年間，筆者見證不少業主，隨着年月增長及財富累積，居住的單位越遷越大，物業數目更由一變二、二變四，步上財富增值之路。當中，我們亦不時與舊客戶接觸，除了辦理新造按揭外，亦利用轉按、加按等方法協助客戶套出資金，作更高回報的投資。
筆者有感，作為一間專業及可靠的按揭中介，不只是為客戶解決按揭疑難，而是應該與客戶並肩，了解客戶所需，與時並進地提供多個平台及渠道與客人溝通，根據客戶的喜好，提供更適切的財務建議。
例如，不少香港業主亦鐘情於海外物業，認為其收租及投資回報不俗。但礙於資訊不足，及資金預算較多而苦無出路。其實，現時息口維持於歷史新低水平，過往十數年樓價升幅驚人，持有物業的業主可好好利用加按套現方式增加現金流，再作其他投資。我們亦會轉介客戶予集團分公司，如金融、移民、環球部門，務求以最專業的團隊為客戶爭取最大的利益。
除了想達至財富增值，客戶亦可能會有一些財務需要，例如需要一筆資金作裝修、升學等用途。若未能將物業套現，坊間一些私人貸款、稅貸亦有機會幫到手，為客戶解決資金煩惱。自去年起，經絡網站除了提供廣泛及詳盡的按揭資訊外，亦成為首間按揭中介提供私人貸款、信用卡及銀行開戶的比較及申請平台，部份更享獨家申請優惠，支持客戶於人生里程中的不同理財需要。一年一度的稅貸又出爐，現時多間銀行及財務機構推出不同的稅貸優惠，但產品五花八門，要了解及比較所有優惠，從而揀選最適合自己的並不容易，如有專業中介提供意見，相信可免卻不少時間。
此外，隨着時代的變遷，加上都市人忙碌的生活，使用手機作資料搜集及文件申請已非常普及。專業的按揭中介除了信譽及規模外，亦應與時代接軌，提供更貼心及便捷的服務，如網上API按揭申請，即簡單填寫個人資料便可同時傳送至數間心儀銀行，省卻重覆填寫申請表及排隊的時間；客戶亦可利用網站上多款按揭計算機，讓每月供款、開支及負擔能力等數據一目了然，大大減低審批按揭時遇上「觸礁」的機會，這些都是坊間其他中小型中介無可比擬的。
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